“界”在市域有兩層含義:一是指領屬界限,一是指高山。清代道光版《永定縣志》載:“無事溪發源于張家界。”民國版《慈利縣志》載:“索溪上源于張家界。”此處張家界,指的是今張家界國家森林公園一帶。張家界之名,最早見于明崇禎四年(1631年)《張氏族譜》序言。序言的作者叫張再昌,是永定衛大庸所指揮使張萬聰的第6代孫。明弘治年間(1488-1506年),朝廷見張萬聰鎮守有功,將今張家界國家森林公園一帶“山林之地”作為封地賞賜給他。他于是舉家上山守業經營。
明崇禎三年(1630年),張萬聰的第6代孫張再弘被賜團官,且設衙署于此。這一帶成為張氏世襲領地,被叫成了“張家界”。截止到20世紀末,張氏子孫在此已歷17代,人口近千人。另一種說法是:相傳西漢留侯張良當年在此隱居,終老后葬在水繞四門,因此很早的時候這里就叫張家界了。
1958年,這里建立國營林場,因場址設在張家界農業社的地盤上,林場即取名張家界。1978年,張家界林場最早拉開湖南旅游開發的序幕。1982年,建立張家界國家森林公園,張姓聚居的張家界村由公園代管。鑒于張家界國家森林公園子海內外擁有很高的知名度和美譽度,1994年,經國務院批準,將大庸市更名為張家界市。